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MERCADO FINANCEIRO 07/12/09
Principais Equívocos Psicológicos dos Investidores
1. Excesso de Confiança (Overconfidence Bias)
O indivíduo julga-se acima da média e acha que os outros irão julgá-lo melhor do que realmente é. Na prática a grande maioria dos investidores não pode estar acima da média...
2. Aposta Errônea (Gambler’s Fallacy)
Se você acompanhar alguém jogando moeda (cara vs. corôa) e der uma sequência de 20 corôas, você aposta que a próxima dará o quê? Muitos raciocinam que dará cara porque já deu corôa demais… Raciocínio errado. A jogada individual tem chances exatamente iguais de dar qualquer uma das hipóteses. No Mercado os investidores vendem quando o a ação “subiu demais” cometendo o mesmo erro. As chances de continuar subindo podem existir e serem desconsideradas.
3. Ancoragem (Anchoring)
Foi demonstrado científicamente que o simples fato de estarmos conversando sobre grandes números aumenta as chances de fazer um investidor operar maiores quantias do que se estivessemos conversando sobre pequenos números. Agora o mais curioso: podemos estar conversando sobre números de qualquer coisa (potência de automóveis, valor de casas, vêzes que seu time foi campeão etc.).
4. Contabilidade Mental (Mental Accountability)
Diz respeito a tendência das pessoas em dividir seu patrimônio em partes com finalidades específicas. É o caso da pessoa que faz poupança para férias mas paga juros no cartão de crédito.
5. Tendência ao Exagero (Overrreaction) e Erro da Disponibilidade (Availability Bias)
É a tendência ao exagero frente a uma nova informação. As pessoas tendem a hipervalorizar informações mais recentes. Exemplo: você presenciou um acidente de carro no seu caminho habitual. Provavelmente você dirigirá de forma mais cautelosa nos próximos dias.
6. Efeito Manada (Herd Behavior)
É a tendência de um indivíduo de imitar as ações (sejam racionais ou irracionais) do grupo maior. Temos necessidade de agir em conformidade com o grupo com qual estamos vivendo. Se todos estão vendendo então vendemos. A idéia é que errar na companhia de muitos é menos estressante do que errar sozinho.
7. Viés da Confirmação (Confirmation Bias)
Ocorre quando se tem uma opinião pré concebida. Nosso cérebro busca evidências confirmatórias para nossas expectativas e despreza as que não se encaixam.
8. Viés do Retrospecto (Hindsight Bias)
Crença de que um evento passado era previsível e completamente óbvio, quando de fato isso não era possível. Muitos analistas acham que os sinais da bolha da internet eram óbvios. Se a formação de uma bolha era óbvia na época ela simplesmente não teria se formado porque os investidores teriam medo de continuar comprando.
9. Ordenamento e Estrutura (Framing Effects)
Ocorre quando um processo de decisão é afetado pelo enunciado do problema ou por seu ordenamento. O exemplo clássico: você tem uma doença terminal e vou lhe oferecer dois tratamentos; um tem 90 % de chances de lhe curar; o outro tem 10 % de chances de lhe matar; qual você escolheria? Cerca de 78 % das pessoas escolheriam o primeiro tratamento embora ambos sejam rigorosamente iguais em chances. A diferença é o modo como são apresentados. O primeiro fala de curar e o segundo de matar...
10. Erro da Representatividade
Linda tem 31 anos, extrovertida e brilhante. Ela se formou em filosofia. Como estudante foi engajada nos movimentos a favor da igualdade e contra a discriminação. É mais provável que a Linda seja... (a) Bancária; (b) Bancária e ativa no movimento feminista. A maioria das pessoas escolhe a segunda opção embora as chances de uma mulher como Linda ser só bancária são muito maiores do que ser os dois atributos.
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Lá fora, enquanto as bolsas norte-americanas se apresentam sem tendência definida, após os ganhos registrados na última semana, as principais bolsas europeias encerraram em queda nesta segunda-feira, com as commodities e os principais bancos pressionando a sessão. As principais empresas de matérias-primas e energia encerraram em baixa no pregão, com o preço das commodities metálicas e petróleo recuando na sessão. A Eurasian Natural mostrou queda de 2,12%, enquanto os ativos da companhia Fresnillo registraram baixa de 1,79% em Londres.
Por aqui,o indice domestico se descolou das incertezas externas, iniciou a semana marcando avanços. Os ativos da Braskem e Fibria estão entre as maiores altas do Ibovespa no primeiro pregão da semana, assim como os ativos das companhias aéreas TAM e GOL, que avançaram após a GOL mostrar em seus dados preliminares um crescimento de 41,1% em sua demanda em novembro em comparação ao mesmo mês de 2008. Os ativos da CCR, por sua vez, se beneficiaram da recomendação de compra do Bank of America Merrill Lynch para os papéis e avançaram, Já na outra mão, os papéis das varejistas B2W e Lojas Renner mantiveram o movimento de queda do último pregão, assim como Eletropaulo e Redecard.
Oscilando entre os 67.610 pontos e os 68.866 pontos, com um expressivo volume financeiro de R$ 6,01 bilhões, o IBOVESPA acabou fechando aos 68.512 pontos, representando uma alta de 1,34% em relação ao fechamento anterior. No gráfico diário, em movimento lateral, testou a RES dos 68.628 pontos.
Os maiores ganhos do dia ficaram por conta da Braskem PNA ( 7,35% ), Fibria ON ( 6,14% ), Gol PN ( 5,41% ), TAM PN ( 4,87% ), e CCR Rod ON ( 4,70% ). As maiores perdas do dia ficaram por conta da B2W Var ON ( 2,15% ), Redecard ON ( 1,39% ), Eletropaulo PNB ( 0,90% ), ALL UNT ( 0,72% ) e Lojas Renner ON ( 0,21% ).
Já o dólar comercial, aós registrar ganhos próximos a 1% durante a manhã, foi perdendo força ao longo do dia, acompanhando a melhora do humor dos mercados, contudo, conseguiu fechar o dia no campo positivo pela segunda sessão consecutiva,. A moeda norte-americana fechou cotada hoje a R$1,7270 representando um avanço de 0,17% em relação ao fechamento anterior. No mes acumula desvalorização de 1,37% e no ano chega a 26,02%. No mercado paralelo foi negociada R$1,8400, representando um ágio de 6,54% em relação ao dólar comercial.
ÍNDICES INTERNACIONAIS
Dow Jones - alta de 0,17% ( 18:40 )
Standard & Poor’s 500 - queda de 0,19% ( 18:40 )
Nasdaq - queda de 0,24% ( 18:40 )
FTSE 100 - queda de 0,22%
Nikkei - alta de 0,22%
Merval - alta de 0,33%
WINFUT alta de 1,49% - 68.780,00pontos - no ano 80,66%%
IBOVESPA alta de 1,34% - 68.512,19 pontos - no ano 82,46%
Segue abaixo o fechamento de hoje dos principais ativos e ao lado o resultado acumulado de 2009.
- BVMF3 alta de 0,50% - 12,11 ( MIN 11,95, MAX 12,15 ) no ano 105,60%
- PETR4 sem var 0,00% - 38,40 ( MIN 38,15, MAX 38,89 ) no ano 68,13%
- VALE5 alta de 0,48% - 41,55 ( MIN 40,90, MAX 41,90 ) no ano 73,92%
- GGBR4 alta de 2,99% - 29,30 ( MIN 28,65, MAX 29,60 ) no ano 94,56%
- ITUB4 alta de 1,91% - 40,05 ( MIN 39,06, MAX 40,40 ) no ano 53,45%
- CSNA3 alta de 0,50% - 60,10 ( MIN 59,52, MAX 60,39 ) no ano 107,24%
- USIM5 alta de 1,60% - 51,97 ( MIN 51,09, MAX 52,30 ) no ano 95,97%
- CYRE3 alta de 2,50% - 25,42 ( MIN 25,11, MAX 25,65 ) no ano 179,96%
- RSID3 alta de 2,53% - 15,80 ( MIN 15,52, MAX 15,89 ) no ano 327,03%
IBOVESPA - Subiu 1,83% até as 16:20 horas, quando apresentou a máxima do dia, quando não resitiu , inverteu a tendência e acabou fechando aos 68.512 pontos, representando uma alta de 1,34% em relação ao fechamento anterior. No gráfico diário, em movimento lateral, testou a RES dos 68.628 pontos.
MIN do dia 67.610 pontos / MAX do dia 68.866 pontos
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